Вопросы к экзамену по дисциплине «деньги, кредит, банки»

Вопросы к экзамену по дисциплине "Деньги, кредит, банки"

1.  Структура кредитной системы России.

2.  Понятие банка и банковской системы. Трансформация банковской системы СССР и РФ при переходе к рынку.

3.  Кредитные организации. Типы банковских учреждений.

4.  Центральный банк, цели деятельности, функции, статус и организационная структура.

5.  Формы организации и функции зарубежных Центральных банков и их отличия от формы организации и функций ЦБ РФ.

6.  Коммерческие банки, цели деятельности и их функции.

7.  Функции, принципы и цели деятельности коммерческого банка.

8.  Взаимоотношения между Центральным банком и коммерческими банками.

9.  Организационная структура коммерческого банка.

10.  Органы управления коммерческого банка.

11.  Управление активами и пассивами в коммерческом банке.

12.  Кредитные ресурсы коммерческого банка.

13.  Порядок формирования уставного капитала коммерческого банка.

14.  Собственные средства (капитал) коммерческого банка: состав, источники, назначение.

15.  Оценка достаточности собственного капитала коммерческого банка.

16.  Фонды коммерческого банка: виды, источники формирования, использование.

17.  Привлеченные средства коммерческого банка: группы и их особенности.

18.  Пассивные операции коммерческих банков, их состав, сущность и роль. Управление пассивами.

19.  Вклады и депозитные операции коммерческих банков. Их особенности.

20.  Банковские векселя. Преимущества и особенности банковских собственных векселей.

21.  Недепозитные источники привлечения ресурсов. Их формы.

22.  Межбанковские займы, их значение. Мотивы банка-заемщика.

23.  Обязательные резервы, создаваемые коммерческими банками по пассивным операциям. Порядок расчета, обязательность выполнения, нормы резервирования.

24.  Депозитная политика коммерческого банка.

25.  Активные операции коммерческих банков, их состав, сущность и роль. Управление активами.

26.  Кредитные операции коммерческих банков, их классификация и сущность.

27.  Принципы кредитования.

28.  Процедура выдачи кредита. Этапы кредитования.

29.  Кредитная политика коммерческого банка.

30.  Резервы, создаваемые коммерческими банками по рисковым активам. Виды, порядок создания и использования.

31.  Ликвидность банка: функции, анализ и оценка. Управление ликвидностью банка.

32.  Платежеспособность банка. Источники ликвидности банка.

33.  Государственное регулирование ликвидности коммерческих банков.

34.  Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг.

35.  Платежная система России.

36.  Безналичные расчеты на территории России: формы и принципы.

37.  Расчеты по инкассо: формы, их отличия друг от друга. Организация расчетов.

38.  Расчеты по аккредитиву. Сущность, виды и их отличия.

39.  Расчеты платежными поручениями и платежными требованиями. Сущность, различия.

40.  Факторинговое обслуживание: сущность и цель.

41.  Форфейтинговые операции: сущность и цель.

42.  Лизинг. Его сущность и основа сделки.

43.  Валютные операции коммерческих банков: виды, основы.

44.  Процентная политика банка и факторы ее определяющие.

45.  Залог как форма обеспечения кредита.

46.  Гарантии и поручительства как формы обеспечения кредита.

47.  Кредитоспособность заемщика и методы ее оценки.

48.  Банковский менеджмент. Цель, специфика задач.

49.  Финансы банка. Принципиальная схема финансов банка. Порядок формирования финансового результата деятельности банка.

50.  Функции финансового менеджмента в коммерческом банке. Общие, специальные.

51.  Финансовый анализ. Основные направления финансового анализа.

52.  Планирование. Бюджетный цикл в коммерческом байке.

53.  Управление прибыльностью коммерческого банка.

54.  Регулирование деятельности кредитных организаций в России.

55.  Система обязательных экономических нормативов.

56.  Доверительные операции банков.

57.  Операции коммерческих банков с ценными бумагами.

58.  Банк как профессиональный участник рынка ценных бумаг.

59.  Эмиссионная деятельность на рынке ценных бумаг. Виды эмиссионных ценных бумаг, назначение.

60.  Выпуск банками неэмиссионных ценных бумаг.

61.  Меры воздействия к кредитным организациям за нарушение установленных норм деятельности.

62.  Прекращение деятельности кредитных организаций.

63.  Санация (финансовое оздоровление) кредитных организаций.

64.  Дистанционный надзор и инспектирование коммерческих банков.

65.  Основные показатели, используемые при осуществлении финансового анализа деятельности коммерческого банка.

К. э.н, доцент В. Е. Глинкин